2019年3月證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案

1.銀行間債券市場(chǎng)的委托結(jié)算機(jī)構(gòu)是（）。

A.中央結(jié)算公司

B.中國(guó)結(jié)算公司

C.外匯管理局

D.中國(guó)人民銀行

答案： A

2.下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是，高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)性較高的股票

B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離

C.投資者在買(mǎi)入股票時(shí)，對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來(lái)較大的損失，也可能帶來(lái)較大的收益

答案： A

3.公司在保持正常運(yùn)營(yíng)的情況下，可以向所有出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

答案： A

4.證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場(chǎng)的（）結(jié)構(gòu)。

A.籌資者

B.管理者 C.投資者 D.監(jiān)管者

答案： C

5.我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于（）在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

A.2010年

B.2004年

C.2009年

D.2007年

答案： C

6.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次。

A.每旬

B.每周 C.每月

D.每個(gè)工作日

答案： B

7.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

D.發(fā)展和改革委員會(huì)

答案： B

8.證券公司凈資本表明可變現(xiàn)以滿(mǎn)足支付需要和（）的資金數(shù)。

A.應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)擴(kuò)展

C.投資需求

D.可分配利潤(rùn)

答案： A

9.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國(guó)《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是（ ）。

Ⅰ.20元

Ⅱ.0.5元

Ⅲ.1元

Ⅳ.5.4元

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案： B

10.地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通?？梢苑譃椋ǎ?/p>

Ⅰ.一般債券

Ⅱ.特殊債券

Ⅲ.專(zhuān)項(xiàng)債券 Ⅳ.金融債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

答案： C

11、 關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行

B.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求

C.信息披露要求較高，監(jiān)管較為嚴(yán)格

D.交易制度通常采用做市商制度

答案：C

12、 《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.工商企業(yè)

B.私募基金

C.投資咨詢(xún)公司

D.證券公司

答案：D

13 股票本身沒(méi)有價(jià)值,但股票是一種代表（ ）的有價(jià)證券。

A.轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.財(cái)產(chǎn)權(quán)

C.債權(quán)

D.資金權(quán)

答案：B

14、下列不屬于奇異型期權(quán)的是（）。

A任選期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.百慕大期權(quán)

D.平均期權(quán)

答案：B

15、私募基金運(yùn)行期間,信息披露義務(wù)人應(yīng)該在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向投資者披露基金凈值等信息。

A.2

B.3

C.10

D.15

答案：C

16、關(guān)于下列首次公開(kāi)發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（ ）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金。

C.網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金

D.投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

答案：D

17 股從資金來(lái)源上看,主要有（ ）。

I.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

II.現(xiàn)階段有權(quán)代表投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資

III.經(jīng)授權(quán)代表投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資

Ⅳ.國(guó)有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資

A.II、III

B.I、II、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、III、Ⅳ

答案：C

18 區(qū)域性市場(chǎng)投資者可以有

I、具備一定條件的法人 Ⅱ、私募股權(quán)投資基金

III、合伙企業(yè)

Ⅳ.金融資產(chǎn)高于100萬(wàn)元人民幣的個(gè)人投資者

A.III、Ⅳ

B.I、II、III、Ⅳ

C.I、II、Ⅳ

D.I、II、III

答案：B

19 下列關(guān)于我國(guó)發(fā)行普通國(guó)債的總體特征的有（）。

I.規(guī)模越來(lái)越大

II.期限越來(lái)越長(zhǎng)

III.期限趨于多樣化

Ⅳ.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化

A.I、II、III

B.I、III、Ⅳ

C.I、II

D.III、Ⅳ

答案：B

20 企業(yè)的組織形式有（）。

I.合資制

II.獨(dú)資制

III.合伙制

Ⅳ.公司制

A. II、III、Ⅳ

B. I、II、III、Ⅳ

C. III、Ⅳ

D. I、II

答案：A

21. 以下（ ）是證券投資基金的特點(diǎn)。

Ⅰ.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

Ⅱ.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.集中管理、保障安全 Ⅳ.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： C

22.我國(guó)的混合資本債券的清償順序是（）。

A.位于一般債務(wù)之前

B.位于次級(jí)債務(wù)之前 C.位于股權(quán)資本之后

D.位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

答案： D

23、 證券金融公司在開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融通（）賬戶(hù)。

A.證券交收

B.專(zhuān)用資金

C.擔(dān)保資金

D.資金交收

答案：B

24、 歐洲債券是指借款人（）

A.在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券

B.在歐洲發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券

C.在歐洲發(fā)行，以貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券

D.在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券

答案：A

25、 一般來(lái)說(shuō)，下列投資標(biāo)的中風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資標(biāo)的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.政府債券

C.公司債券

D.股票

答案：B

26、 下列關(guān)于證券公司債券發(fā)行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由于證券公司有其特殊性，其發(fā)行條件、條款設(shè)計(jì)、申報(bào)程序等要求不同于公司債券的相關(guān)規(guī)定

B.證券公司債券發(fā)行的規(guī)范法律法規(guī)是《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

C.證券公司發(fā)行債券必須遵守《證券法》、《公司法》的相關(guān)規(guī)定

D.長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本數(shù)額不得超過(guò)凈資本的（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）50%

答案：A

27、 在創(chuàng)業(yè)板首次公開(kāi)發(fā)行并上市，發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，應(yīng)當(dāng)符合最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于（）萬(wàn)元。

A.500

B.1500

C.2000

D.1000

答案：D

28、 基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

答案：C

29、 關(guān)于證券賬戶(hù)的開(kāi)立，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，任何一個(gè)自然人、法人名下都只能開(kāi)立一個(gè)

B.投資者證券賬戶(hù)信息包括投資者姓名、性別、出生日期

C.投資者的證券賬戶(hù)由一碼通賬戶(hù)及關(guān)聯(lián)的子賬戶(hù)共同組成

D.一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)

答案：A

30、中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)中，（）。

A.主承銷(xiāo)商可以向投資者逆向詢(xún)價(jià)

B.發(fā)行人可以向投資者逆向詢(xún)價(jià)

C.投資者可以向發(fā)行人逆向詢(xún)價(jià)

D.投資者可以向主承銷(xiāo)商逆向詢(xún)價(jià)

答案：D

31.下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的表述中,錯(cuò)誤的是（）。

A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn),尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

B.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D.股票價(jià)格指數(shù)期貨以股票價(jià)格指數(shù)作為基礎(chǔ)變量

答案：C

32.目前,我國(guó)的股票發(fā)行監(jiān)管制度屬于

A注冊(cè)制

B.核準(zhǔn)制

C.推薦制

D.審批制

答案：B

33.下列關(guān)于滬港通概念的說(shuō)法，正確的有（ ）。

Ⅰ、全稱(chēng)為滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制 Ⅱ、可以買(mǎi)賣(mài)所有對(duì)方交易所上市股票 Ⅲ、包括滬股通和港股通兩部分

Ⅳ、滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，通過(guò)聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司

（SPV），向上交所進(jìn)行申報(bào)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： B

34.符合條件的（）可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），從事境外證券投資。

Ⅰ、商業(yè)銀行

Ⅱ、保險(xiǎn)公司

Ⅲ、基金公司

Ⅳ、證券公司

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： B

35. 影響上市公司未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括（）。

Ⅰ.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

Ⅱ.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

Ⅲ.清算方式的變化 Ⅳ.公司產(chǎn)品供求關(guān)系的變化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案： D

36.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是根據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織。

Ⅰ、《證券法》

Ⅱ、《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》

Ⅲ、《公司法》

Ⅳ、《公司登記管理?xiàng)l例》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案： D

37.國(guó)債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式

答案： A

38.（ ）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券 C.商業(yè)銀行金融債券 D.商業(yè)銀行一般債券

答案： B

39.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得從事的行為有（）。

Ⅰ、購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

Ⅱ、購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

Ⅲ、購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅳ、購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： B

40.對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格規(guī)定的主要法律法規(guī)有（）。

Ⅰ.《證券法》

Ⅱ.《證券投資基金法》

Ⅲ.《證券投資基金信息披露管理辦法》

Ⅳ.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： A