2023年證券金融市場基礎(chǔ)知識默寫本（12）

很多考生在備考2023年證券從業(yè)資格考試，為幫助考生備考2023年證券從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了證券金融市場基礎(chǔ)知識考試知識點：2023年證券金融市場基礎(chǔ)知識默寫本（12）。

111、 債券與 債券的區(qū)別：發(fā)行主體不同、發(fā)行制度和監(jiān)管機構(gòu)不同、募集資金用途不同、發(fā)行期限、發(fā)行定價方式不同、擔(dān)保要求不同、發(fā)行市場不同。

112、資產(chǎn)證券化是指以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流作為支持，發(fā)行可交易證券的一種 形式。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為“資產(chǎn)支持證券”。

113、 債券（傳統(tǒng)的國際債券）：發(fā)行人是A國的；計價貨幣或面值貨幣是B國；發(fā)行市場是B國；

債券：發(fā)行人是A國的；計價貨幣或面值貨幣是B國；發(fā)行市場是C國。

114、記賬式國債發(fā)行采用競爭性招標(biāo)方式：

標(biāo)的為 ：全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期（次）國債 ，各中標(biāo)國債承銷團(tuán)成員（以下簡稱中標(biāo)機構(gòu)）均按面值承銷；

標(biāo)的為 ：全場最低中標(biāo)價格為當(dāng)期（次）國債 ，各中標(biāo)機構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。

115、影響國債 價格的因素：市場利率、中標(biāo)成本、可比國債的收益率、承銷手續(xù)費、期望的資金、回收速度、其他國債分銷過程中的成本。

116、商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件“334”：

（1）具有良好的公司治理機制；

（2）核心資本充足率不低于 ；

（4）最近3年連續(xù)盈利；

（5）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；

（6）貸款損失準(zhǔn)備計提充足等。

117、債券申請上市條件：

（1）債券發(fā)行申請已獲批準(zhǔn)并發(fā)行完畢

（2）實際發(fā)行債券的面值總額不少于 萬元

（3）申請上市時仍符合公開發(fā)行的條件

（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

118、證券公司次級債務(wù)：

不同期限 可否計入凈資本

借入或發(fā)行期限在1年以上（不含1年），長期次級債 3年以上，      計入

2年以上，70%

1年以上，50%

3個月以上（含3個月）1年以下（含1年）的次級債為短期次級債        計入凈資本

119、 債券的發(fā)行條款設(shè)計：信用評級、發(fā)行規(guī)模、期限、發(fā)行利率、擔(dān)保、承銷；

債券的發(fā)行條款設(shè)計要求：發(fā)行人對事項作出決議、發(fā)行價格、發(fā)行方式、信用評級、增信。

120、 交易也被稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)（現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時交收或交割），也就是所謂二級市場的債券交易。