證券金融市場基礎(chǔ)知識考試知識點：證券投資基金（3）

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16. 我國證券投資基金的運作關(guān)系：

證券投資基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置。

從基金管理人的角度看，基金運作可分為市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。市場營銷涉及基金份額的募集與客戶服務。投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值。后臺管理在基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等服務對保障基金的安全起著重要作用。

17. 基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的主要當事人，基金市場上的各類中介服務機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務參與基金市場，監(jiān)管機構(gòu)則對基金市場上的各類參與主體實施全面監(jiān)管。

18. 基金管理人不僅負責基金的投資管理，而且還承擔著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記，基金估值、會計核算等多方面的職責。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金公司或國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。

基金托管人的職責主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會計復核以及對投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)承擔。

19. 基金市場參與主體：基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

20. 基金當事人：基金份額持有人（中心）、基金管理人（核心）與基金托管人。