2019年11月證券投資顧問(wèn)考試真題及答案

1、考察公司短期償債能力的關(guān)鍵是考察公司的（）。

A.變現(xiàn)能力

B.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)能力

C.信用

D.資產(chǎn)盈利能力

答案：A

2、遺產(chǎn)規(guī)劃工具中不包括（）。

A.外部信托

B.遺囑

C.遺產(chǎn)委托書(shū)

D.人壽保險(xiǎn)

答案：A

3、在持有期為2天、置信水平為98%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬(wàn)元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合 （）。

在2天中的收益有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

在2天中的收益有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

在2天中的損失有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

在2天中的損失有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

答案：C

4、關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議形式，下列說(shuō)法中正確的是（）

A.客戶與營(yíng)業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

B.客戶與經(jīng)紀(jì)人簽訂服務(wù)協(xié)議

C.客戶與投資顧問(wèn)簽訂服務(wù)協(xié)議

D.客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù)

答案：D

5、劉某年收入是8萬(wàn)元，本年度的儲(chǔ)蓄目標(biāo)為3萬(wàn)元，則年度支出預(yù)算為（）。

A.3萬(wàn)元

B.2萬(wàn)元

C.5萬(wàn)元

D.6萬(wàn)元

答案：C

6、從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是（）。

A.成熟期

B.衰老期

C.成長(zhǎng)期

D.形成期

答案：A

7、通常價(jià)值投資者更注重（）。

A.組織分析法

B.基本分析法

C.技術(shù)分析法

D.量化分析法

答案：B

8、最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況（）。

A.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致

B.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

C.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)

D.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短

答案：C

9、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的類型及其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法，正確的是（）。

A.成長(zhǎng)型的客戶一般敢于投資股票、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，對(duì)投資的損失也有很強(qiáng)的承受能力

B.進(jìn)取型的客戶往往選擇開(kāi)放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等進(jìn)行長(zhǎng)期持有，既可以有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)也較低的產(chǎn)品

C.平衡型的客戶往往以臨近退休的中老年人士為主，喜歡選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D.穩(wěn)健型的客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心，更愿意選擇風(fēng)險(xiǎn)較低而不是收益較高的產(chǎn)品

答案：D

10、從長(zhǎng)期來(lái)看，證券價(jià)格由（）決定。

A.供求關(guān)系

B.通貨膨脹

C.政策因素

D.內(nèi)在價(jià)值

答案：D

11、目前某一基金的股票組合的βs為1.2，如基金經(jīng)理預(yù)測(cè)大盤將會(huì)下跌，他準(zhǔn)備將組合的βp降至0.8，假設(shè)現(xiàn)貨市值為1億元，滬深300期貨指數(shù)為3000點(diǎn)，βf為1.25，則他可以在期貨市場(chǎng)賣空的合約份數(shù)為（）。

A.35份

B.-35份

C.36份

D.-36份

答案：D

N = S / (F * λ ) * ( βp – βs) / βf

= 1 0000 0000 / ( 3000 * 300 ) * ( 0.8 – 1.2 ) / 1.25

= -36

12、（）以資本市場(chǎng)線為基礎(chǔ)，其數(shù)值等于證券組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)除以標(biāo)準(zhǔn)差。

A.道瓊斯指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.詹森指數(shù)

答案：B

13、關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說(shuō)法正確的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額和比率門檻

C.剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每周選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法増加收入

答案：D

14、（）是指期權(quán)的買方購(gòu)買期權(quán)而實(shí)際支付的價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值。

A.時(shí)間價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.履約價(jià)值

D.外在價(jià)值

答案：A

15、某人按10%的年利率將1000元存入銀行賬戶，若每年計(jì)算2次復(fù)利(即每年付息2次)，則兩年后其賬戶的余額為（）。

A.1464.10元

B.1200元

C.1215.51元

D.1214.32元

答案：C

16、某投資者用952元購(gòu)買了一張面值為1000元的債券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日還有3年，試計(jì)算其到期收益率（）。

A.15%

B.14%

C.12%

D.8%

答案：C

17、證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明（）。

A.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期

B.證券投資顧問(wèn)本人關(guān)于證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

C.與該證券研究報(bào)告沖突的其他證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

D.除作為依據(jù)之外的第三方證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

答案：A

18、從個(gè)人生命周期的角度看，（）的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富、未雨綢繆，進(jìn)而這一時(shí)期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

答案：D

19、下列關(guān)于證券投資理念的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

以價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念指導(dǎo)投資能夠較大程度地規(guī)避市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)

在我國(guó)目前證券市場(chǎng)中，價(jià)值挖掘型投資理念、價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念和價(jià)值培養(yǎng)型投資理念三者并存

在價(jià)值培養(yǎng)型投資理念指導(dǎo)下，投資行為既分享證券內(nèi)在價(jià)值成長(zhǎng)，也共擔(dān)證券價(jià)值成長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)

相對(duì)于價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念，價(jià)值挖掘型投資理念給廣大投資者帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)小

答案：D

20、李某有3萬(wàn)元現(xiàn)金，2萬(wàn)元活期存款，15萬(wàn)元定期存款，6萬(wàn)元基金，3萬(wàn)元字畫，8萬(wàn)元汽車，20萬(wàn)元的房產(chǎn)。李先生每月的生活費(fèi)為1萬(wàn)元，還需要償還房貸0.5萬(wàn)元，以及汽車分期貸款0.5萬(wàn)元，基金定投0.5萬(wàn)元，那么他的失業(yè)保障月數(shù)為（）個(gè)月。

A.14.5

B.10.4

C.22.8

D.18.5

答案：B

21、當(dāng)（）時(shí)，投資者將選擇β值的證券組合。

A.市場(chǎng)組合的是實(shí)際預(yù)期收益率小于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

B.預(yù)期市場(chǎng)行情上升

C.預(yù)期市場(chǎng)行情下跌

D.市場(chǎng)組合的實(shí)際預(yù)期收益率等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

答案：B

22、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是（）。

A.貨幣10%——債券50%——股票40%

B.貨幣40%——債券30%——股票30%

C.貨幣70%——債券30%——股票0%

D.貨幣0%——債券50%——股票50%

答案：D

23、下列各項(xiàng)中，不屬于被動(dòng)型投資策略特點(diǎn)的是（）。

A.獲得超越基準(zhǔn)指數(shù)的收益

B.可以避免過(guò)多的交易成本

C.被動(dòng)接受市場(chǎng)變化而不進(jìn)行積極主動(dòng)性調(diào)整

D.可以避免誤判市場(chǎng)走勢(shì)造成相對(duì)損失

答案：A

24、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi),客戶可以（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭或書(shū)面通知

B.書(shū)面通知

C.口頭和書(shū)面通知

D.口頭

答案：B

25、(暫缺)

26、以自上而下的方式分析公司投資機(jī)會(huì)，具體分析步驟應(yīng)當(dāng)是（）。

A.公司分析→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)→公司估值

B.宏觀分析→行業(yè)分析→公司分析

C.宏觀分析→公司分析→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)→公司估值

D.行業(yè)分析→公司估值→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

答案：B

27、下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。

A.成本與損失的不等價(jià)

B.暈輪效應(yīng)

C.沉沒(méi)成本效應(yīng)

D.賭場(chǎng)資金效應(yīng)

答案：B

28、根據(jù)美林投資時(shí)鐘模型，當(dāng)通貨膨脹低時(shí)，對(duì)（）行業(yè)的投資回報(bào)較好，對(duì)（）行業(yè)的投資回報(bào)較差。

A.醫(yī)藥和主要消費(fèi);信息高科技和基礎(chǔ)原料

B.金融;工業(yè)

C.電信;公共事業(yè)

D.可選消費(fèi);金融

答案：B

29、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上向客戶提供（）。

A.收益較高的投資組合服務(wù)

B.適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

C.風(fēng)險(xiǎn)最小的投資品種服務(wù)

D.有保底的投資組合服務(wù)

答案：B

30、在主動(dòng)債券組合管理中，水平分析法的核心是通過(guò)對(duì)未來(lái)（）的變化就期末的價(jià)格進(jìn)行估計(jì),并據(jù)此判斷現(xiàn)行價(jià)格是否被誤定。

A.期限

B.久期

C.利率

D.凸性

答案：C

31、目前，個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）

A.3%-30%

B.5%-35%

C.10%-40%

D.10%-35%

答案：B

32、在弱有效市場(chǎng)中，（）。

A.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

B.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

C.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

答案：B

33、一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元,這可能是由（）所產(chǎn)生的。

A.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀

B.償還銀行貸款15000元

C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買二手鏟車

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

答案：B

34、屬于客戶證券投資對(duì)象的是（）。

A.紙黃金

B.商業(yè)地產(chǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)借貸

D.開(kāi)放式基金

答案：D

35、在證券組合管理過(guò)程中，投資目標(biāo)的確定是在（）。

A.進(jìn)行證券分析

B.確定證券投資政策

C.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

D.構(gòu)建投資組合

答案：B

36、我國(guó)對(duì)于營(yíng)業(yè)賬簿征收（）。

A.營(yíng)業(yè)稅

B.消費(fèi)稅

C.印花稅

D.所得稅

答案：C

37、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》中所指的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品指（）。

A.產(chǎn)品組合中包含期權(quán)、期貨、衍生品等金融產(chǎn)品

B.產(chǎn)品的條款和特征不易被客戶理解，具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)，不易估值，流動(dòng)性較低，透明度低，損失可能超過(guò)購(gòu)買支出等金融產(chǎn)品

C.產(chǎn)品具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)特征，不易被客戶理解，且發(fā)生損失的概率遠(yuǎn)高于獲得投資收益的概率

D. 產(chǎn)品投資于具有高風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的物中，發(fā)生投資損失的概率較高，且損失的程度特別巨大

答案：B

38、下列關(guān)于債務(wù)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4

B.當(dāng)債務(wù)問(wèn)題出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，可以通過(guò)債務(wù)重組來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善

C.總負(fù)債一般不超過(guò)凈資產(chǎn)

D.還貸款的期限不要超過(guò)退休的年齡

答案：A

39、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶的投資需求多傾向于（）

A.股票

B.固定收益類產(chǎn)品

C.混合型基金

D.股票型基金

答案：B

40、人們假定未來(lái)的模式會(huì)與過(guò)去相似并尋求熟悉的模式來(lái)判斷,并且不考慮這種模式產(chǎn)生的原因或重復(fù)的概率,這種推理過(guò)程稱為（）

A.代表性啟發(fā)偏差

B.擬定依賴偏差

C.可得性啟發(fā)偏差

D.證實(shí)偏差

答案：A

組合型選擇題：

1、稅收籌劃的基本原理，主要包括（）

Ⅰ絕對(duì)節(jié)稅原理

Ⅱ相對(duì)節(jié)稅原理

Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)節(jié)稅原理

Ⅳ政策節(jié)稅原理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

2、證券組合管理的基本步驟包括（）。

Ⅰ確定證券投資政策

Ⅱ進(jìn)行證券投資分析

Ⅲ構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ投資組合證券修正與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

3、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣漠a(chǎn)業(yè)政策

Ⅱ分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅲ判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅳ分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：B

4、稅收籌劃的基本方法，主要包括（）

Ⅰ避免應(yīng)稅收入的實(shí)現(xiàn)

Ⅱ充分利用“稅前扣除”，利用稅收優(yōu)惠

Ⅲ推遲納稅義務(wù)發(fā)生的時(shí)間

Ⅳ避免適用較高稅率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

5、某公司某年現(xiàn)金流量表顯示，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)生產(chǎn)的現(xiàn)金凈流量為500萬(wàn)元，負(fù)債為1000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為500萬(wàn)元，那么公司該年度的（）。

Ⅰ現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比1

Ⅱ現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比3.5

Ⅲ現(xiàn)金債務(wù)總額比0.33

Ⅳ現(xiàn)金債務(wù)總額比1

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C

6、目前我國(guó)接近完全壟斷市場(chǎng)類型的行業(yè)包括（）。

Ⅰ煤氣公司等公用事業(yè)

Ⅱ某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)

Ⅲ稀有金屬礦藏的開(kāi)采

Ⅳ計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

7、道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前，世界資本市場(chǎng)所應(yīng)用最廣泛的（）都是源于道氏理論的思想。

Ⅰ道一瓊斯工業(yè)指數(shù)

Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

Ⅲ金融時(shí)報(bào)指數(shù)

Ⅳ日經(jīng)指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：B

8、證券組合管理中的證券投資分析是指（）。

Ⅰ明確這些證券的價(jià)值形成機(jī)制

Ⅱ明確影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制

Ⅲ發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離價(jià)值的證券

Ⅳ對(duì)證券投資組合業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

9、商業(yè)保險(xiǎn)基本原則包括（）。

Ⅰ最大誠(chéng)信原則

Ⅱ保險(xiǎn)利益原則

Ⅲ損失補(bǔ)償原則

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：B

10、通過(guò)財(cái)務(wù)狀況分析識(shí)別單一法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，主要方法包括（）。

Ⅰ財(cái)務(wù)報(bào)表分析

Ⅱ財(cái)務(wù)比率分析

Ⅲ現(xiàn)金流量分析

Ⅳ生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、III

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

11、下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（）。

Ⅰ、融資成本上升

Ⅱ、資產(chǎn)質(zhì)量下降

Ⅲ、外部評(píng)級(jí)下降

Ⅳ、被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：B

12、關(guān)于自下而上的分析方法，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ、自下而上的分析更注重對(duì)股票趨勢(shì)的把握

Ⅱ、根據(jù)投資目標(biāo)，通過(guò)一系列的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)等選出投資個(gè)股

Ⅲ、自下而上的分析法更注重個(gè)股的選擇，忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)

Ⅳ、巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：B

13、關(guān)于行為金融理論，下列說(shuō)法中正確的有（）。

Ⅰ、過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致交易不足

Ⅱ、稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致過(guò)度交易

Ⅲ、可得性偏差會(huì)導(dǎo)致本土偏好

Ⅳ、錨定效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致貨幣幻覺(jué)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：A

14、價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念中，“價(jià)值發(fā)現(xiàn)”的含義包括（）。

Ⅰ、價(jià)值發(fā)現(xiàn)是一種投資于市場(chǎng)價(jià)值被低估的證券的過(guò)程，在證券價(jià)值未達(dá)到被高估的價(jià)值時(shí),投資獲利的機(jī)會(huì)總是大于風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ、由于某些證券的市場(chǎng)價(jià)值是直接或間接與其所在的行業(yè)成長(zhǎng)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體水平相聯(lián)系的，在行業(yè)發(fā)展及國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)沒(méi)有出現(xiàn)停滯之前，證券的價(jià)值還會(huì)不斷增值，在這種增值過(guò)程中又相應(yīng)地分享著國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的益處。

Ⅲ、對(duì)于某類具有價(jià)值培養(yǎng)型投資理念的證券，隨著投資過(guò)程的進(jìn)行，往往還有一個(gè)價(jià)值再發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程也許還會(huì)將這類證券的市場(chǎng)價(jià)值推到一個(gè)相當(dāng)高的價(jià)值平臺(tái)

Ⅳ、通過(guò)不斷跟蹤市場(chǎng)投資熱點(diǎn)，獲得更高的投資收益

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：B

15、監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）。

Ⅰ、不良貸款率=(關(guān)注類貸款+次級(jí)類貸款+可疑類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

Ⅱ、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露X100%

Ⅲ、關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額X100%

Ⅳ、逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額X100%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：A

I項(xiàng)錯(cuò)誤，不良貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%。

16、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。

Ⅰ、壓力測(cè)試結(jié)果

Ⅱ、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的過(guò)往業(yè)績(jī)

Ⅲ、外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況

Ⅳ、工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

17、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將（）告知客戶。

Ⅰ、公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢資格業(yè)務(wù)等

Ⅱ、證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ、證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ、投資決策由客戶做出，由客戶承擔(dān)，證券投資顧問(wèn)不得代客戶作出投資決策

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：C

18、有效市場(chǎng)的支持者極力主張（）。

Ⅰ、主動(dòng)性的交易策略

Ⅱ、被動(dòng)性的投資策略

Ⅲ、價(jià)值投資

Ⅳ、投資于指數(shù)基金

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：B

19、客戶李某的理財(cái)需求中，可歸納為現(xiàn)金管理的目的的有（）。

Ⅰ、滿足應(yīng)急資金的需求

Ⅱ、滿足未來(lái)消費(fèi)的需求

Ⅲ、保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

Ⅳ、滿足財(cái)富積累和投資獲利的需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

20、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。

Ⅰ、樣本方差

Ⅱ、樣本均值

Ⅲ、總體均值

Ⅳ、總體比例

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D