2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（6）

希賽小編為考生整理了2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（6），希望對大家備考中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》會有幫助。

51、下列關于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的說法，錯誤的是（）。

A、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險

B、董事會對內(nèi)部審計的獨立性和有效性承擔最終責任

C、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本制度包括合規(guī)績效考核制度，公平競爭制度和誠信舉報制度

D、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

答案： C

52、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新時，應遵循（）原則，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍內(nèi)。

A、認識你的交易對手

B、認識你的業(yè)務

C、認識你的客戶

D、認識你的風險

答案： D

53、以下關于商業(yè)銀行的表述，錯誤的是（）。

A、限制銀行從事信托投資、證券經(jīng)營業(yè)務和向非自用不動產(chǎn)投資和企業(yè)投資，主要是為了貫徹金融分業(yè)經(jīng)營的原則

B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本金額的10%，其主要目的就是為了分散商業(yè)銀行的貸款風險

C、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件也不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

D、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但地方法規(guī)另有規(guī)定的除外

答案： D

54、某商業(yè)銀行由于違規(guī)銷售某款理財產(chǎn)品導致客戶的投資損失，其他客戶對其在改銀行購買理財產(chǎn)品的安全性產(chǎn)生了擔心，該風險是（）。

A、市場風險

B、法律風險

C、聲譽風險

D、戰(zhàn)略風險

答案： C

55、甲農(nóng)村信用社將吸收的500萬元儲蓄資金不入賬，用于向乙企業(yè)發(fā)放高利貸款，因經(jīng)營管理不善，貸款到期前，乙企業(yè)被法院宣告破產(chǎn)，500萬元貸款形成不良貸款，無法挽回，下列罪名，適用于甲農(nóng)村信用社的是（）。

A、吸收客戶資金不入賬罪

B、高利轉貸罪

C、非法吸收公眾存款罪

D、違法發(fā)放貸款罪

答案： A

56、下列關于商業(yè)銀行審計外包的說法，錯誤的是（）。

A、可將全部內(nèi)部審計職能外包

B、可將有限的、特定的內(nèi)部審計活動外包給第三方

C、不得將內(nèi)部審計活動外包給正在為本銀行提供外部審計服務的會計師事務所及其相關聯(lián)機構

D、不得將內(nèi)部審計活動外包給近三年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務相關咨詢服務的第三方

答案： A

57、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。

A、100%

B、120%

C、140%

D、200%

答案： D

58、關于銀行業(yè)金融機構在行政強制中的配合義務，以下表述錯誤的是（）。

A、法律規(guī)定以外的行政機關或者組織要求劃撥當事人存款的，銀行業(yè)金融機構應當拒絕

B、行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，銀行業(yè)務金融機構不得自行解除凍結

C、銀行業(yè)金融機構接到行政機關已發(fā)做出的凍結通知書或者劃撥存款、匯款決定后，應當

立即即予以凍結或劃拔

D、銀行業(yè)金融機構已發(fā)配合行政機關凍結當事人存款、匯款的，不得在凍結前向當事人泄露信息

答案： B

59、下列關于利率的表述，錯誤的是（）。

A、名義利率沒有考慮通貨膨脹對利息的影響

B、在通脹條件下，實際利率是不易被觀察到的

C、反映借款成本和貸款收益的是名義利率

D、實際利率是名義利率扣除通貨膨脹影響以后的利率

答案： C

60、（）作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。

A、《中華人民共和國中國人民銀行法》

B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

C、《中華人民共和國國外投資銀行管理條例》

D、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

答案： D