2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（6）

希賽小編為考生整理了2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（6），希望對大家備考中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》會有幫助。

51、下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的說法，錯誤的是（）。

A、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險

B、董事會對內(nèi)部審計的獨立性和有效性承擔最終責任

C、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本制度包括合規(guī)績效考核制度，公平競爭制度和誠信舉報制度

D、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

答案： C

52、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新時，應(yīng)遵循（）原則，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍內(nèi)。

A、認識你的交易對手

B、認識你的業(yè)務(wù)

C、認識你的客戶

D、認識你的風險

答案： D

53、以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，錯誤的是（）。

A、限制銀行從事信托投資、證券經(jīng)營業(yè)務(wù)和向非自用不動產(chǎn)投資和企業(yè)投資，主要是為了貫徹金融分業(yè)經(jīng)營的原則

B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本金額的10%，其主要目的就是為了分散商業(yè)銀行的貸款風險

C、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件也不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

D、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但地方法規(guī)另有規(guī)定的除外

答案： D

54、某商業(yè)銀行由于違規(guī)銷售某款理財產(chǎn)品導致客戶的投資損失，其他客戶對其在改銀行購買理財產(chǎn)品的安全性產(chǎn)生了擔心，該風險是（）。

A、市場風險

B、法律風險

C、聲譽風險

D、戰(zhàn)略風險

答案： C

55、甲農(nóng)村信用社將吸收的500萬元儲蓄資金不入賬，用于向乙企業(yè)發(fā)放高利貸款，因經(jīng)營管理不善，貸款到期前，乙企業(yè)被法院宣告破產(chǎn)，500萬元貸款形成不良貸款，無法挽回，下列罪名，適用于甲農(nóng)村信用社的是（）。

A、吸收客戶資金不入賬罪

B、高利轉(zhuǎn)貸罪

C、非法吸收公眾存款罪

D、違法發(fā)放貸款罪

答案： A

56、下列關(guān)于商業(yè)銀行審計外包的說法，錯誤的是（）。

A、可將全部內(nèi)部審計職能外包

B、可將有限的、特定的內(nèi)部審計活動外包給第三方

C、不得將內(nèi)部審計活動外包給正在為本銀行提供外部審計服務(wù)的會計師事務(wù)所及其相關(guān)聯(lián)機構(gòu)

D、不得將內(nèi)部審計活動外包給近三年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方

答案： A

57、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。

A、100%

B、120%

C、140%

D、200%

答案： D

58、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)在行政強制中的配合義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。

A、法律規(guī)定以外的行政機關(guān)或者組織要求劃撥當事人存款的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當拒絕

B、行政機關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，銀行業(yè)務(wù)金融機構(gòu)不得自行解除凍結(jié)

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)接到行政機關(guān)已發(fā)做出的凍結(jié)通知書或者劃撥存款、匯款決定后，應(yīng)當

立即即予以凍結(jié)或劃拔

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)已發(fā)配合行政機關(guān)凍結(jié)當事人存款、匯款的，不得在凍結(jié)前向當事人泄露信息

答案： B

59、下列關(guān)于利率的表述，錯誤的是（）。

A、名義利率沒有考慮通貨膨脹對利息的影響

B、在通脹條件下，實際利率是不易被觀察到的

C、反映借款成本和貸款收益的是名義利率

D、實際利率是名義利率扣除通貨膨脹影響以后的利率

答案： C

60、（）作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。

A、《中華人民共和國中國人民銀行法》

B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

C、《中華人民共和國國外投資銀行管理條例》

D、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

答案： D