2024年銀行從業(yè)中級(jí)《銀行管理》真題——判斷題

判斷題

既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：A

《商業(yè)銀行信息披 露辦法》要求，商業(yè)銀行最大十名股東及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況，應(yīng)當(dāng)作為本年度重要事項(xiàng)予以披 露。（）

A.錯(cuò)

B.  對(duì)

答案：B

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分變機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案，對(duì)于不符合本法規(guī)的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（）

B.對(duì)

答案：A

申請(qǐng)人如果不服行政復(fù)議決定，可以向人民法院提起訴訟申請(qǐng)撤銷行政復(fù)議決定（）

A錯(cuò)

B.  對(duì)

答案：B

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可以吸收業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位存款和縣域范圍內(nèi)存款。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，對(duì)單位存款，商業(yè)銀行可以完全拒絕任何單位或個(gè)人查詢.（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷

答案：A

沒收違法所得既可以適用于對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰，也可適用于對(duì)個(gè)人的處罰。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性，是與銀行金融中介功能相伴而生的固有風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常都是由信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等造成。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的很多問題，都可以在績(jī)效考評(píng)上找到源頭。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

客戶通過網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行申請(qǐng)開戶，可以開立二類戶或三類戶。（）

A.錯(cuò)

B.對(duì)

答案：B

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