2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（10）

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91、根據(jù)巴塞爾銀行委員會(huì)要求，金融機(jī)構(gòu)有關(guān)公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)披露的信息包括（）。

A、銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

B、董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

C、監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

D、最大十名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況

E、高級(jí)管理層成員構(gòu)成及其基本情況

答案： A,B,C,D,E

92、以下關(guān)于銀行從業(yè)人員之間職業(yè)操守情況表述中，錯(cuò)誤的（）。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，可以向他人透露

B、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并取得著作，若是內(nèi)部交流，則不比引用來(lái)源

C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該互相尊重，在面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)候不能互相誹謗，可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能相互交換商業(yè)機(jī)密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)

D、為了增進(jìn)互相了解，銀行也從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)向同事披露其他同事的家庭狀況

E、某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)有事請(qǐng)假離開公司，考慮到外出時(shí)間很短，該會(huì)計(jì)便將財(cái)務(wù)章交由其他同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)，這是為了銀行業(yè)務(wù)的合理行為

答案： A,B,D,E

93、以下關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券法》禁止性規(guī)定的表述，正確的有（）。

A、《中華人民共和國(guó)證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但可以出售自己的賬戶

B、禁止任何單位和個(gè)人編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場(chǎng)

C、操縱市場(chǎng)，是指少數(shù)人以獲得利益或者減少損失為目的，利用其資金，信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，偽造證券市場(chǎng)的假象，誘導(dǎo)普通投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定、擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為

D、證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政違規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票

E、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)

答案： A,B,C,D,E

94、信托和委托的區(qū)別有（）。

A、成立的條件不同

B、權(quán)限不同

C、財(cái)產(chǎn)所有權(quán)變化不同

D、期限的穩(wěn)定性不同

E、名義不同

答案： A,B,C,D,E

95、商業(yè)銀行接管終止的法定事由有（）。

A、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行提出接管終止申請(qǐng)

B、接管決定規(guī)定的期限屆滿或接管延期屆滿

C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并

D、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被依法宣告破產(chǎn)

E、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力

答案： B,C,D,E

96、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，運(yùn)用受托資金進(jìn)行投資，應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行（）職責(zé)。

A、辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊(cè)手續(xù)

B、在兌付受托資金及收益時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶

C、按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案，及時(shí)向投資者分配收益

D、對(duì)所管理的不同產(chǎn)品受托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資