基金從業(yè)自律規(guī)則升級！違規(guī)將進(jìn)黑名單？

2023年11月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會修訂發(fā)布《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》及配套規(guī)則，明確將“背離社會主義核心價(jià)值觀、奢靡炫富、拜金主義”等行為納入從業(yè)禁止清單，違規(guī)者將被采取公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格等紀(jì)律處分。這一升級標(biāo)志著基金行業(yè)監(jiān)管從專業(yè)能力向職業(yè)道德的縱深推進(jìn)，通過“硬約束+軟引導(dǎo)”雙重機(jī)制重塑行業(yè)生態(tài)。

一、規(guī)則升級核心

新規(guī)將自律規(guī)則適用范圍擴(kuò)大至私募資產(chǎn)管理、投資管理等全口徑投資管理人員，細(xì)化六項(xiàng)禁止性行為：

1、禁止濫用職權(quán)、商業(yè)賄賂：明確不得利用職務(wù)便利輸送不正當(dāng)利益，或編造虛假信息損害行業(yè)聲譽(yù)。

2、禁止干擾監(jiān)管、奢靡炫富：針對基金經(jīng)理炫富辭職等亂象，新增“違背公序良俗”條款，劍指行業(yè)浮躁風(fēng)氣。

3、禁止利益沖突管理失職：要求從業(yè)人員嚴(yán)格履行忠實(shí)義務(wù)、適當(dāng)性義務(wù)，避免因個(gè)人行為損害投資者權(quán)益。

二、違規(guī)懲戒升級

新規(guī)構(gòu)建“自律管理+紀(jì)律處分”雙軌懲戒體系，重點(diǎn)強(qiáng)化兩類違規(guī)處理：

1、從業(yè)人員違規(guī)：分層追責(zé)

（1）輕微違規(guī)：談話提醒、書面警示、合規(guī)教育。

（2）嚴(yán)重違規(guī)：公開譴責(zé)、加入黑名單（1-5年）、取消從業(yè)資格。

2、機(jī)構(gòu)失職：連帶追責(zé)

未履行管理主體責(zé)任的機(jī)構(gòu)將被采取談話提醒、書面警示、限期改正等措施，情節(jié)嚴(yán)重者面臨業(yè)務(wù)限制。

三、資格管理創(chuàng)新

新規(guī)拓展從業(yè)資格取得方式至五種，并強(qiáng)化后續(xù)培訓(xùn)要求：

1、資格獲取多元化

考試：按業(yè)務(wù)類型選擇科目。

豁免：證券從業(yè)資格者、境外資質(zhì)人員、10年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)高管、全日制本科及以上學(xué)歷者可通過“學(xué)歷認(rèn)定+考核”或“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”豁免考試。

2、后續(xù)督導(dǎo)強(qiáng)化

通過從業(yè)經(jīng)歷或?qū)W歷認(rèn)定豁免考試者，需在資格注冊后60日內(nèi)完成15學(xué)時(shí)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德內(nèi)容不少于5學(xué)時(shí)。

四、行業(yè)影響

1、合規(guī)成本內(nèi)部化：機(jī)構(gòu)需建立從業(yè)人員誠信檔案和執(zhí)業(yè)行為記錄，強(qiáng)化信息變更報(bào)送和內(nèi)部合規(guī)審查。

2、職業(yè)化門檻提高：基金經(jīng)理任職需滿足基金從業(yè)資格、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)?zāi)晗?、誠信合規(guī)要求，并通過證券投資法律知識考試。

3、投資者保護(hù)升級：通過限制基金經(jīng)理隨意離職、強(qiáng)化信息披露義務(wù)，減少因人員流動(dòng)導(dǎo)致的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。