2025年中級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考試大綱

2025年中級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考試大綱沿用2024版，主要內(nèi)容包括風(fēng)險管理基礎(chǔ)?、風(fēng)險管理體系、信用風(fēng)險管理、市場風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、流動性風(fēng)險管理等部分。以下是小編老師為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、風(fēng)險管理基礎(chǔ)

1、掌握風(fēng)險與收益、損失的關(guān)系；

2、掌握商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別以及系統(tǒng)性金融風(fēng)險；

3、掌握商業(yè)銀行風(fēng)險管理的模式、策略和作用；

4、掌握概率及概率分布、線性回歸分析、收益和風(fēng)險的度量以及風(fēng)險分散的數(shù)理原理。

二、風(fēng)險管理體系

1、掌握董事會及其風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會、高級管理層和風(fēng)險管理部門在風(fēng)險治理架構(gòu)中的職責(zé)；

2、掌握風(fēng)險文化、偏好和限額管理；

3、掌握風(fēng)險管理政策和流程；

4、熟悉內(nèi)部控制與內(nèi)部審計的內(nèi)容及作用。

三、信用風(fēng)險管理

1、掌握單一法人客戶、集團(tuán)法人客戶、個人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險識別要點；

2、熟悉信用風(fēng)險評估和計量的發(fā)展歷程、基于內(nèi)部評級的方法以及信用風(fēng)險組合的計量；

3、掌握信用風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警和報告的方法及內(nèi)容；

4、掌握信用風(fēng)險限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險控制和緩釋方法；

5、掌握信用風(fēng)險資本計量的權(quán)重法、內(nèi)部評級法；

6、掌握貸款損失準(zhǔn)備管理與不良資產(chǎn)處置方法。

四、市場風(fēng)險管理

1、掌握市場風(fēng)險的特征與分類、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場風(fēng)險管理體系；

2、掌握市場風(fēng)險計量相關(guān)基本概念和計量方法；

3、掌握市場風(fēng)險限額管理、監(jiān)測報告和控制方法；

4、掌握市場風(fēng)險資本計量的簡化標(biāo)準(zhǔn)法、標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法；

5、熟悉銀行賬簿利率風(fēng)險監(jiān)管要求、計量方法和風(fēng)險管理措施；

6、熟悉交易對手信用風(fēng)險計量范圍、計量方法和風(fēng)險管理措施。

五、操作風(fēng)險管理

1、掌握操作風(fēng)險的特征、分類以及操作風(fēng)險識別方法；

2、掌握操作風(fēng)險與控制自我評估以及操作風(fēng)險評估流程；

3、掌握關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)收集和操作風(fēng)險報告；

4、掌握操作風(fēng)險控制與緩釋方法；

5、熟悉并掌握操作風(fēng)險資本計量的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法；

6、了解外包的定義及原則，熟悉外包風(fēng)險管理的主要框架；

7、熟悉信息科技風(fēng)險的定義、特征和風(fēng)險管理主要框架；

8、了解信息科技外包風(fēng)險管理；

9、掌握洗錢和反洗錢相關(guān)概念、反洗錢監(jiān)管體系；

10、掌握商業(yè)銀行反洗錢管理體系以及反洗錢工作重點。

六、流動性風(fēng)險管理

1、掌握流動性風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)生因素、外生因素與多種風(fēng)險的轉(zhuǎn)換；

2、掌握短期流動性風(fēng)險計量、現(xiàn)金流分析、中長期結(jié)構(gòu)性分析和市場流動性分析等流動性風(fēng)險評估與計量方法；

3、掌握流動性風(fēng)險限額監(jiān)測、市場流動性風(fēng)險監(jiān)測以及流動性風(fēng)險預(yù)警機(jī)制與報告體系；

4、熟悉作為流動性風(fēng)險控制工具的資產(chǎn)管理和負(fù)債管理，熟悉流動性風(fēng)險控制實踐情況。

七、國別風(fēng)險管理

1、熟悉國別風(fēng)險的類型、識別方法、評估、等級分類以及計量；

2、掌握國別風(fēng)險的日常監(jiān)測、IT系統(tǒng)建設(shè)以及國別風(fēng)險報告體系；

3、掌握國別風(fēng)險限額和集中度管理、國別風(fēng)險緩釋方法和工具以及國別風(fēng)險預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制。

八、聲譽(yù)風(fēng)險與戰(zhàn)略風(fēng)險管理

熟悉聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告、控制和緩釋的全流程管理；

九、其他風(fēng)險管理

1、熟悉交叉性金融風(fēng)險的定義、特征、傳染路徑以及風(fēng)險管理措施；

2、掌握表外業(yè)務(wù)風(fēng)險的定義、分類、風(fēng)險管理體系以及管理要點；

3、熟悉產(chǎn)品風(fēng)險的定義、特征、主要類別以及風(fēng)險管理措施；

4、熟悉衍生產(chǎn)品風(fēng)險的定義、分類、準(zhǔn)入以及風(fēng)險管理措施；

5、掌握行為風(fēng)險和氣候風(fēng)險的定義、特征、監(jiān)管政策以及風(fēng)險管理措施。

此外，考試大綱還明確了資本管理、銀行業(yè)監(jiān)督管理等具體要求，分為掌握、熟悉、了解三個等級，并調(diào)整了部分知識點的能力要求等。考生應(yīng)根據(jù)考試大綱的要求，全面、系統(tǒng)地掌握相關(guān)知識，并能夠分析、判斷和處理實務(wù)中的相關(guān)問題?。