2025年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試大綱

2025年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試大綱沿用2024版，主要內(nèi)容包括?風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)?、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理?等部分。以下是小編為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)?

1、了解風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系，理解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別以及系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

2、了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的模式、策略和作用。

3、掌握概率及概率分布、線性回歸分析、收益和風(fēng)險(xiǎn)的度量以及風(fēng)險(xiǎn)分散的數(shù)理原理?。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系?

1、了解董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)中的職責(zé)。

2、理解風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額管理。

3、理解風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程。

4、了解風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)。

5、熟悉內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容及作用。

?三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理?

1、掌握單一法人客戶、集團(tuán)法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)。

2、了解信用風(fēng)險(xiǎn)評估和計(jì)量的發(fā)展歷程、基于內(nèi)部評級的方法以及信用風(fēng)險(xiǎn)組合的計(jì)量。

3、掌握信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警和報(bào)告的方法及內(nèi)容。

4、了解信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋方法。

5、了解信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的權(quán)重法、內(nèi)部評級法。

6、熟悉集中度風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征、授信集中度管理主要框架。

7、了解貸款損失準(zhǔn)備管理與不良資產(chǎn)處置方法?。

四、市場風(fēng)險(xiǎn)管理?

1、掌握市場風(fēng)險(xiǎn)的特征與分類、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

2、了解市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量相關(guān)基本概念和計(jì)量方法。

3、了解市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理、監(jiān)測報(bào)告和控制方法。

4、了解市場風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的簡化標(biāo)準(zhǔn)法、標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法。

5、了解銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求、計(jì)量方法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施?。

五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理?

1、掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的特征、分類以及操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法。

2、了解操作風(fēng)險(xiǎn)的評估和計(jì)量方法。

3、掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和控制方法?。