中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》真題匯編二（3）

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21、商業(yè)銀行內(nèi)部資本評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不包括（    ）。

A、確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告

B、確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)

C、確保銀行效益最大化

D、確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況，風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

答案：C

解析：商業(yè)銀行內(nèi)部資本評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括：

（1）確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告

（2）確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)。

（3）確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

22、根據(jù)綜合化經(jīng)營(yíng)的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營(yíng)的模式不包括（    ）。

A、金融控股公司模式

B、國(guó)有控股公司模式

C、全能銀行模式

D、銀行母公司模式

答案：B

解析：根據(jù)綜合化經(jīng)營(yíng)的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營(yíng)的模式可以分為金融控股公司模式、銀行母公司模式和全能銀行模式三種。

23、關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大邏輯，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（    ）

A、認(rèn)識(shí)新常態(tài)

B、引領(lǐng)新常態(tài)

C、適應(yīng)新常態(tài)

D、提升新常態(tài)

答案：D

解析：認(rèn)識(shí)新常態(tài)、適應(yīng)新常態(tài)、引領(lǐng)新常態(tài)，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大邏輯。

24、汽車金融公司始于（    ）年的美國(guó)通用汽車票據(jù)承兌公司。

A、1919

B、1918

C、1928

D、1938

答案：A

解析：汽車金融公司始于1919年的美國(guó)通用汽車票據(jù)承兌公司。

25、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（    ）

A、8％

B、2％

C、6％

D、5％

答案：D

解析：《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》對(duì)商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率的要求是

核心一級(jí)資本充足率不得低于5％，一級(jí)資本充足率不得低于6％，資本充足率不得低于8％。

26、合理審慎設(shè)定在壓力情景下公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于（    ）天。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

解析：合理審慎設(shè)定在壓力情景下公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于3天。

27、（    ）要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。

A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B、財(cái)政部

C、中央人民銀行

D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。

28、商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（    ）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。

A、高于

B、低于

C、等于

D、等于或低于

答案：D

解析：商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。

29、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（    ）。

A、中資商業(yè)銀行監(jiān)事長(zhǎng)的任職資格管理

B、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理

C、農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理

D、金融資產(chǎn)管理公司的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理

答案：A

解析：2013年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，對(duì)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格條件、任職資格審查與核準(zhǔn)、任職資格終止、金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責(zé)任等做出詳細(xì)規(guī)定。

30、下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理基本機(jī)制的是（    ）

A、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制

B、全面管理制度

C、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

D、誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制

答案：B

解析：合規(guī)管理的基本機(jī)制包括：（1）合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制；（2）誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制；（3）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。