初級銀行《風險管理》精華知識點21:三道防線

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初級銀行《風險管理》精華知識點:風險管理治理架構(gòu)——三道防線

定義:在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個對風險管理承擔不同職責的團隊或管理部門, 相互之間協(xié)調(diào)配合, 分工協(xié)作, 并通過獨立、有效地監(jiān)控,提高主體的風險管理有效性。

(1)業(yè)務部門:是風險的承擔者,應持續(xù)識別、評估和報告風險;

(2)風險管理職能部門:監(jiān)督、評估承擔風險的業(yè)務,定期監(jiān)控;

(3)內(nèi)部審計:對風險治理框架的質(zhì)量和有效性進行審計

【判斷題】對商業(yè)銀行進行風險管理是風險管理部門的責任,與前臺業(yè)務部門無關(guān)。(   )

【解析】風險管理戰(zhàn)略應納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中,并服務于業(yè)務發(fā)展。風險管理必須與業(yè)務計劃和業(yè)務策略有機結(jié)合,所有業(yè)務單位和職能部門都承受風險并獲得風險帶來的收益,因此必須承擔相應的風險管理責任。前臺業(yè)務部門、風險管理部門以及其他支持保障部門均屬于商業(yè)銀行全面風險管理的范疇。業(yè)務條線部門是第一道風險防線,是風險的承擔者,應負責持續(xù)識別、評估和報告風險敞口。

【答案】X

【單選題】商業(yè)銀行下列部門中屬于風險管理第二道防線的是( )。

A.公司業(yè)務部門

B.內(nèi)部審計部門

C.個人金融業(yè)務部門

D.風險管理部門

【解析】風險管理部門和合規(guī)部門是第二道風險防線。其中,風險管理部門負責監(jiān)督和評估業(yè)務部門承擔風險的業(yè)務活動。

【答案】D

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