初級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》精華知識(shí)點(diǎn)十：操作風(fēng)險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)精講：操作風(fēng)險(xiǎn)

● 定義：指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、 員工、 信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn), 包括法律風(fēng)險(xiǎn), 但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 。

● 特征：

1）廣泛性、普遍性和非營(yíng)利性

2）不可避免且不能給商業(yè)銀行帶來盈利

3）對(duì)其進(jìn)行有效管理通常需要較大規(guī)模的投入

● 操作風(fēng)險(xiǎn)的四大誘因：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件

【判斷題】

商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于授信業(yè)務(wù)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易業(yè)務(wù)，操作風(fēng)險(xiǎn)主要存在于柜臺(tái)業(yè)務(wù)。（）

【解析】與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性和非營(yíng)利性，不能給商業(yè)銀行帶來盈利。

【答案】錯(cuò)誤

【判斷題】商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是由內(nèi)部原因造成的，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由外部原因造成的。（    ）

【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括內(nèi)部原因和外部原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格的波動(dòng)給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。

【答案】錯(cuò)誤