?上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(五)

上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(五)

第八章 銀行監(jiān)管

一、學習目的和要求

通過本章學習，理解金融業(yè)是受政府監(jiān)管最嚴厲的經(jīng)濟部門之一。商業(yè)銀行作為最重要的金融機構(gòu)，往往又是各國金融監(jiān)管的重點。這一現(xiàn)象的根本原因在于銀行體系以及整個金融體系，具有內(nèi)在不穩(wěn)定特征，而這種不穩(wěn)定性，對整個國民經(jīng)濟的影響又具有“多米諾骨牌效應(yīng)”，因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最后貸款人安排及實施審慎性監(jiān)管對銀行實施監(jiān)管。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 銀行監(jiān)管的必要性

(一)銀行業(yè)的高風險特征及其傳染性

銀行業(yè)的八種主要風險(信用風險、利率風險、市場風險、國家風險、流動性風險、操作風險、法律風險和聲譽風險)內(nèi)在不穩(wěn)定性、銀行資產(chǎn)負債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機的傳染性

(二)金融市場的失靈

第二節(jié) 銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

(一)社會利益論

社會公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個金融機構(gòu)的行為往往存在著一定的“負外部性”

(二)金融風險論

銀行業(yè)是一個特殊的高風險行業(yè)、銀行業(yè)具有發(fā)生支付危機的連鎖效應(yīng)

(三)投資者利益保護論

銀行與存款者之間存在復(fù)雜的委托-代理關(guān)系，銀行與存款者之間信息不對稱

(四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論

第三節(jié) 金融監(jiān)管體制

(一)金融監(jiān)管體制的含義及目標

金融監(jiān)管的含義、金融監(jiān)管的主要目的

(二)金融監(jiān)管的原則

依法監(jiān)管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強制相結(jié)合原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則

(三)金融監(jiān)管體制的類型

一元多頭式金融監(jiān)管體制、二元多頭式金融監(jiān)管體制、集中單一式金融監(jiān)管體制

(四)我國金融監(jiān)管機構(gòu)體系

我國金融監(jiān)管體制的演進、我國金融監(jiān)管體制的組成第四節(jié)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

(一)謹慎性監(jiān)管體系

市場準入監(jiān)管、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管、經(jīng)營過程中的審計檢查、對有問題金融機構(gòu)的處理

(二)政府安全網(wǎng)

存款保險制度、最后貸款人制度

第五節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

(一)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》

《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》產(chǎn)生的歷史背景、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》主要內(nèi)容

(二)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》出臺的背景、巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容

(三)《巴塞爾協(xié)議ⅡI》

三、考核知識點

(一)銀行監(jiān)管的必要性

(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

(三)金融監(jiān)管體制

(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

四、考核要求

(一)銀行監(jiān)管的必要性

1. 識記：銀行業(yè)的內(nèi)在不穩(wěn)定性

2. 領(lǐng)會：銀行業(yè)的高風險特征

3. 綜合應(yīng)用：銀行擠兌以及傳染性

(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

1. 識記：(1)社會利益論(2)金融風險論(3)投資者利益保護論(4)管制供求論和公共選擇理論

2. 領(lǐng)會：社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇論的觀點

(三)金融監(jiān)管體制

1. 識記：(1)金融監(jiān)管的含義和目標(2)金融監(jiān)管的原則

2. 領(lǐng)會：金融監(jiān)管體制的類型

3. 簡單應(yīng)用：我國金融監(jiān)管機構(gòu)體系

(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

1. 識記：謹慎性監(jiān)管體系、政府安全網(wǎng)

2. 領(lǐng)會：(1)經(jīng)營過程的審計檢查(2)最后貸款人的運行機理

3. 簡單應(yīng)用：存款保險制度的界定和運行機理

(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

1. 識記：《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

2. 領(lǐng)會：(1)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的主要內(nèi)容(2)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的主要內(nèi)容

第九章 貨幣政策

一、學習目的和要求

通過本章的學習，了解貨幣政策的基本框架，理解貨幣政策目標之間的對立與統(tǒng)一關(guān)系。了解貨幣政策中介目標選擇問題，理解法定存款資本金政策、再貼現(xiàn)政策及公開市場操作的運作機制及優(yōu)缺點;掌握貨幣政策影響實體經(jīng)濟的幾種傳導機制。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 貨幣政策目標

(一)貨幣政策最終目標內(nèi)容、相互關(guān)系

(二)貨幣政策中介目標

中介目標的含義及其選擇標準、近期中介目標、遠期中介目標

第二節(jié) 貨幣政策工具

(一)一般性貨幣政策工具

存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場操作

(二)選擇性貨幣政策工具

消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進口保證金

(三)直接信用控制

(四)間接信用指導

(五)非常規(guī)貨幣政策工具

第三節(jié) 貨幣政策傳導機制

(一)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制

(二)現(xiàn)代貨幣學派的貨幣政策傳導機制

(三)資產(chǎn)價格渠道傳導機制

(四)信貸渠道傳導機制

第四節(jié) 貨幣政策效果的影響因素

(一)貨幣政策時滯

(二)微觀主體預(yù)期的抵消作用

(三)其他因素

三、考核知識點

(一)貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標

(二)貨幣政策工具、一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

(三)凱恩斯學派的貨幣傳導機制

(四)現(xiàn)代貨幣學派的傳導機制、信貸渠道和資產(chǎn)價格渠道傳導機制

四、考核要求

(一)貨幣政策目標

1. 識記：(1)貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標

2. 領(lǐng)會：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

3. 簡單應(yīng)用：直接信用控制、間接信用指導、非常規(guī)貨幣政策工具

(二)貨幣政策傳導機制

1. 識記：(1)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制(2)現(xiàn)代貨幣學派的貨幣政策傳導機制

2. 領(lǐng)會：(1)資產(chǎn)價格渠道傳導機制(2)信貸渠道傳導機制

(三)貨幣資產(chǎn)效果的影響因素

1. 識記：貨幣政策的時滯

2. 領(lǐng)會：微觀主體預(yù)期的抵消作用