2025年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：開放式基金的申購(gòu)和贖回原則

基金法律法規(guī)考前幾頁(yè)，是希賽老師精心整理的考試相關(guān)資料，今天給大家分享的是基金法律法規(guī)考點(diǎn)：開放式基金的申購(gòu)和贖回原則。

股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：

1、未知價(jià)交易原則；

2、金額申購(gòu)、份額贖回原則；

3、能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：

1、確定價(jià)原則；

2、金融申購(gòu)、份額贖回原則；

3、以1元人民幣為基準(zhǔn)

一、開放式基金的申購(gòu)原則

1、全額繳款原則

投資者申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

2、價(jià)格計(jì)算原則

申購(gòu)價(jià)格通?；谏曩?gòu)當(dāng)日的基金份額凈值加上相關(guān)費(fèi)用計(jì)算?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤驼心颊f明書中明確申購(gòu)價(jià)格的計(jì)算方式。

3、申請(qǐng)生效原則

投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)后，申購(gòu)申請(qǐng)成立?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

4、時(shí)間限制

申購(gòu)申請(qǐng)需在交易日的工作時(shí)間內(nèi)提交，通常為周一至周五（法定節(jié)假日除外），上午9:30至下午3:00。部分基金公司支持24小時(shí)申購(gòu)，但會(huì)以下一個(gè)交易日的凈值計(jì)算。

二、開放式基金的贖回原則

1、份額贖回原則

贖回時(shí)按基金份額進(jìn)行操作，投資者可選擇全部或部分贖回。贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

2、價(jià)格計(jì)算原則

贖回價(jià)格基于贖回當(dāng)日的基金份額凈值減去相關(guān)費(fèi)用計(jì)算?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤驼心颊f明書中明確贖回價(jià)格的計(jì)算方式。

3、申請(qǐng)生效原則

投資者提交贖回申請(qǐng)后，贖回成立。基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

4、時(shí)間限制

贖回申請(qǐng)需在交易日的工作時(shí)間內(nèi)提交，通常為周一至周五（法定節(jié)假日除外），上午9:30至下午3:00。

5、贖回款項(xiàng)支付

基金管理人應(yīng)在受理有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

6、巨額贖回處理

如果單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%，構(gòu)成巨額贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金合同約定延期支付贖回款項(xiàng)。