2023年7月基金《法律法規(guī)考前速記9頁(yè)紙》

面向行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員報(bào)考的基金專場(chǎng)考試，馬上將在7月底進(jìn)行。

基金考點(diǎn)那么多，最后一個(gè)月時(shí)間要把握，記下的都是分！趁最后的時(shí)間，抓緊背重點(diǎn)！爭(zhēng)取多拿幾分！

考點(diǎn)1、證券投資基金的基本特點(diǎn)★

集合理財(cái)、專業(yè)管理；

組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

獨(dú)立托管、保障安全。

考點(diǎn)2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

考點(diǎn)3、開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別★★

考點(diǎn)4、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

① 為中小投資者拓寬渠道；

② 優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；

③ 有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；

④ 完善金融體系和社會(huì)保障體系；

⑤ 推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

考點(diǎn)5、信托的含義

信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

考點(diǎn)7、信托的功能

考點(diǎn)8、ETF基金的特點(diǎn)

① 被動(dòng)操作指數(shù)基金；

② 獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；（比如成分證券停牌或者暫停交易的時(shí)候，可以現(xiàn)金替代）

③ 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

考點(diǎn)9：QDII基金禁止投向

（1）購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；

（2）購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；

（3）購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證；

（4）購(gòu)買實(shí)物商品；

（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；

（6）利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；

（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；

（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)等。