2022年基金法律法規(guī)模擬習(xí)題三十一

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2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試題

1、下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、集中托管、保障安全

B、 組合投資、分散風(fēng)險

C、 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D、 利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

試題答案：A

試題解析：證券投資基金的特點有： ①集合理財、專業(yè)管理; ②組合投資、分散風(fēng)險; ③利益共享、風(fēng)險共擔(dān); ④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明; ⑤獨立托管、保障安全。

2、金融資產(chǎn)一般分為（ 　 ）兩類。

A、貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

B、債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

C、衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

D、股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

試題答案：B

試題解析：金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。所以選擇B選項。

債權(quán)類的股主要代表就是債券，股權(quán)類的主要代表就是股票。

3、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他和地區(qū)發(fā)展迅猛

B、 封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C、 基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D、 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

試題答案：B

試題解析：全球基金業(yè)發(fā)展的特點：

?美國占主導(dǎo)地位，其他發(fā)展迅速

?開放式基金是證券投資基金的主流產(chǎn)品

?基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度突出

?基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生重大變化

?ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大

?另類投資基金的興起

4、下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

B、 有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

C、 有助于確保投資者的基金投資獲利

D、 有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

試題答案：C

試題解析：基金分類的意義：

①對于投資者來說，有利于加深對各類基金的認(rèn)識和風(fēng)險的把握，有利于做出正確的投資選擇；

②對于基金管理公司來說，在同類基金中業(yè)績比較更公平合理；

③對于基金研究評價機構(gòu)而言，基金分類是評級的基礎(chǔ)；

④對于監(jiān)管部門而言，有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類管理。

5、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險收益的說法，不正確的有（ 　 ）。

A、股票的收益小于基金

B、 股票的收益是不確定的

C、 證券投資基金的收益高于債券

D、 基金投資的風(fēng)險大于債券

試題答案：A

試題解析：通常情況下，高風(fēng)險伴隨著高收益。風(fēng)險由高到低排列為：股票＞基金＞債券，相對來說收益：股票＞基金＞債券

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