中級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》精華知識(shí)點(diǎn)18：風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)（2）

中級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》精華知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)——風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：

在高級(jí)管理層層面設(shè)立，其職責(zé)：

● 向董事會(huì)提供銀行目前和未來(lái)的整體風(fēng)險(xiǎn)偏好的建議

● 監(jiān)督高管層實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)偏好；

● 接受董事會(huì)授權(quán)履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)

（2）監(jiān)事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)：

● 主要負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、 高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面是否盡職履職

● 對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、 評(píng)價(jià)

● 至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況

【單選題】商業(yè)銀行的（ ）有權(quán)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并決定采取何種有效措施來(lái)控制商業(yè)銀行的整體或重大風(fēng)險(xiǎn)。

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

【解析】大部分銀行特別是大型銀行和國(guó)際活躍銀行，在高級(jí)管理層層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管

理相關(guān)委員會(huì)，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)重要事項(xiàng)進(jìn)行討論、審議或決策；在我國(guó)商業(yè)銀

行，高管層層面普遍設(shè)立負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)水平等進(jìn)行審議的

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。

【答案】D